Small cap funds : 10,000ની SIP 3 વર્ષમાં 6 લાખથી વધુનું વળતર આપશે

SEBIના જણાવ્યા મુજબ, સ્મોલ-કેપ ફંડ્સે તેમની મૂડીના ઓછામાં ઓછા 65 ટકા રોકાણ 5,000 કરોડથી ઓછું બજાર મૂલ્ય ધરાવતી સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં કરવું જોઈએ.

Small cap funds : SEBIના જણાવ્યા મુજબ, સ્મોલ-કેપ ફંડ્સે તેમની મૂડીના ઓછામાં ઓછા 65 ટકા રોકાણ 5,000 કરોડથી ઓછું બજાર મૂલ્ય ધરાવતી સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં કરવું જોઈએ. સ્મોલ કેપ ફંડ્સ લાંબા ગાળામાં વધુ વળતર આપી શકે છે, પરંતુ જોખમ પણ ઘણું ઊંચું હોવાથી, સ્મોલ-કેપ શેરોમાં ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળા માટે હંમેશા નોંધપાત્ર વોલેટિલિટી રહેશે. તેથી ઉચ્ચ જોખમ-પુરસ્કારનો ગુણોત્તર મેળવવા માટે, સ્મોલ-કેપ ફંડમાં 5 વર્ષથી વધુ રોકાણ કરવાનું વધુ સારું છે.

માત્ર ત્રણ વર્ષમાં 10,000 ની માસિક SIPને 6 લાખમાં ફેરવી દીધી

સ્મોલ-કેપ કંપનીઓની હાઇ ગ્રોથની સંભાવનાને કારણે સ્મોલ-કેપ ફંડ્સમાં લાર્જ-કેપ અને મિડ-કેપ ફંડ્સની તુલનામાં લાંબા ગાળામાં શ્રેષ્ઠવળતર આપવાની ક્ષમતા હોય છે.

હાઇ રિસ્ક હંગર ધરાવતા રોકાણકારોએ સ્મોલ-કેપ ફંડ્સમાં SIP શરૂ કરવાનું વિચારવું જોઈએ, પરંતુતેમના વળતર પર મંદીનું બજાર, અસ્થિર અર્થતંત્ર અને અન્ય નોંધપાત્ર વૈશ્વિક પરિબળો દ્વારા નકારાત્મક અસર થઈ શકે છે.

ઉદાહરણતરીકે, ચાલો બે સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ જોઈએ જેને વેલ્યુ રિસર્ચ દ્વારા 5 સ્ટાર રેટ કરવા ઉપરાંત, માત્ર ત્રણ વર્ષમાં 10,000 ની માસિક SIPને 6લાખમાં ફેરવી દીધી છે.

કેનેરા રોબેકો સ્મોલ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન

આ ફંડ 15મી ફેબ્રુઆરી, 2019ના રોજ રજૂ કરવામાં આવ્યું હતું અને મૂલ્ય સંશોધને તેને 5-સ્ટાર રેટિંગ આપ્યું છે. 30 જૂન, 2022 સુધીમાં,કેનેરા રોબેકો સ્મોલ કેપ ફંડ ડાયરેક્ટ - ગ્રોથ પાસે 2,621 કરોડની અસ્કયામતો અન્ડર મેનેજમેન્ટ (AUM) હતી અને 29 જુલાઈ, 2022સુધીમાં, ફંડની NAV 25.28 હતી. કેનેરા રોબેકો સ્મોલ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાને 1 વર્ષમાં 18.19 ટકા વળતર આપ્યું છે અને તેનીશરૂઆતથી, ફંડે વાર્ષિક સરેરાશ 30.82 ટકા વળતર જનરેટ કર્યું છે, એક વર્ષ દરમિયાન ફંડના 18 ટકા વળતર પર 10,000 ની માસિકSIP હવે વધીને 1.28 લાખ થઈ જશે.

ફંડે છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં 40.57 ટકાનું વળતર હાંસલ કર્યું છે, જે દર્શાવે છે કે ત્રણ વર્ષ પહેલાં કરવામાં આવેલી 10,000ની માસિક SIP હવેવધીને લગભગ 6.76 લાખ થઈ ગઈ હશે. ફંડના ક્ષેત્રની ફાળવણીમાં નાણાકીય, સેવાઓ, સામગ્રી, કેપિટલ ગુડ્સ અને બાંધકામ ઉદ્યોગોનોસમાવેશ થાય છે.

ફંડ માટેના ટોચના પાંચ હોલ્ડિંગ્સમાં શેફલર ઈન્ડિયા લિ., સિટી યુનિયન બેન્ક લિ., સેરા સેનિટરીવેર લિ., વીઆરએલલોજિસ્ટિક્સ લિ., અને ગ્રિન્ડવેલ નોર્ટન લિ.નો સમાવેશ થાય છે. 1.34 પર 0.89 ની કેટેગરી એવરેજ કરતાં ફંડમાં 0.41 ટકાનો ખર્ચ ગુણોત્તરઅને શાર્પ રેશિયો વધુ છે.

સ્થાનિક ઇક્વિટીમાં ફંડનું રોકાણ 91.04 ટકા છે, જેમાં 4.58 ટકા લાર્જ કેપમાં, 21.31 ટકા મિડ-કેપમાં અને 65.15ટકા સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં છે.

બેંક ઓફ ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ પ્લાન

ફંડની સ્થાપના 19 ડિસેમ્બર, 2018ના રોજ કરવામાં આવી હતી અને અત્યાર સુધીમાં, વેલ્યુ રિસર્ચે તેને 5 સ્ટાર રેટિંગ આપ્યું છે. બેંક ઓફઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ ડાયરેક્ટ - 30 જૂન, 2022ના રોજ ગ્રોથની અસ્કયામતો અન્ડર મેનેજમેન્ટ (AUM)નું મૂલ્ય 294.47 કરોડ હતુંઅને 29 જુલાઈ, 2022 સુધીમાં, ફંડની NAV 26.69 હતી.

સમાન શ્રેણીના અન્ય ઉત્પાદનોની તુલનામાં, ફંડનો ખર્ચ ગુણોત્તર 1.12 ટકાવધારે છે.છેલ્લા 1-વર્ષ માટે ફંડનું વળતર 5.70 ટકા છે અને શરૂઆતથી, તેણે 31.42 ટકા સરેરાશ વાર્ષિક વળતર જનરેટ કર્યું છે.

ફંડે છેલ્લાં 3 વર્ષમાં 40.32 ટકા વળતર જનરેટ કર્યું છે, જેનો અર્થ છે કે, 3 વર્ષ પહેલાં કરાયેલી 10,000ની માસિક SIP હવે વધીને 6.24લાખ થઈ ગઈ હશે.

ફંડમાં કેપિટલ ગુડ્સ, ફાઇનાન્સિયલ, મટિરિયલ્સ, કેમિકલ્સ, ઓટોમોબાઇલ ઉદ્યોગોમાં ક્ષેત્રની ફાળવણી છે અને ફંડનીટોચની 5 હોલ્ડિંગ્સ ICICI બેન્ક લિ., ટિમકેન ઇન્ડિયા લિ., સિટી યુનિયન બેન્ક લિ., કેપીઆર મિલ્સ લિ., જમના ઓટો ઇન્ડસ લિ. છે. 0.89 ની કેટેગરી એવરેજની તુલનામાં ફંડનો 1.38 નો શાર્પ રેશિયો છે, જે તેની કેટેગરીમાં બહેતર રિસ્ક-એડજસ્ટેડ વળતર જનરેટ કરવામાટે ફંડનું પ્રદર્શન દર્શાવે છે.

ફંડ સ્થાનિક ઇક્વિટીમાં 92.6 ટકા જેટલું રોકાણ કરે છે, જેમાંથી 5.86 ટકા રકમ લાર્જ-કેપ કંપનીઓમાં, 20.13ટકા મિડ-કેપ શેરોમાં અને 66.61 ટકા સ્મોલ-કેપ શેરોમાં રોકાણ કરે છે.

English summary

Small cap funds : SIP of 10,000 will give a return of more than 6 lakhs in 3 years.