રોકાણના કૌભાંડો કેવી રીતે બચત સાફ કરી રહ્યા છે? ડિજિટલ સ્કેમર્સ પર સરકારનો સકંજો

ભારત ડિજિટલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફ્રોડ (રોકાણના નામે છેતરપિંડી) માં ચિંતાજનક વધારો જોઈ રહ્યું છે, જેમાં સાયબર ગુનેગારો ટેલિગ્રામ, વોટ્સએપ અને નકલી ટ્રેડિંગ એપ્સ જેવા મેસેજિંગ પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરીને અજાણ્યા નાગરિકોને પૈસાની જાળમાં ફસાવી રહ્યા છે.

છેલ્લા કેટલાક અઠવાડિયામાં જ ઓડિશા, તેલંગાણા, આંધ્રપ્રદેશ અને મહારાષ્ટ્ર જેવા રાજ્યોમાં ડોક્ટરો, કોર્પોરેટ એક્ઝિક્યુટિવ્સ અને ફાઇનાન્સ પ્રોફેશનલ્સ દ્વારા અત્યંત સંગઠિત ઓનલાઇન સ્કેમ નેટવર્ક્સમાં કરોડો રૂપિયા ગુમાવ્યા છે.

આ કૌભાંડોને જે બાબત ખાસ કરીને જોખમી બનાવે છે તે એ છે કે તેઓ પ્રોફેશનલ, વિશ્વાસપાત્ર અને ટેકનોલોજીની દ્રષ્ટિએ અત્યાધુનિક લાગે છે, જે શિક્ષિત અને આર્થિક રીતે જાગૃત વ્યક્તિઓને પણ ભોગ બનાવી દે છે.

આ રોકાણ કૌભાંડો કેવી રીતે કાર્ય કરે છે?
આધુનિક રોકાણ કૌભાંડો હવે માત્ર સામાન્ય ફોન કોલ્સ પર આધારિત નથી. તેના બદલે, તેઓ નકલી નાણાકીય કંપનીઓની જેમ કાર્ય કરે છે. છેતરપિંડી સામાન્ય રીતે ત્યારે શરૂ થાય છે જ્યારે કોઈ વ્યક્તિને તેમની સંમતિ વિના વોટ્સએપ અથવા ટેલિગ્રામ ગ્રુપમાં ઉમેરવામાં આવે છે. આ ગ્રુપ્સને એવા દેખાડવામાં આવે છે કે જાણે તે ઉચ્ચ સ્તરીય સ્ટોક-માર્કેટ અથવા ક્રિપ્ટોકરન્સી ચર્ચા મંચ હોય. તેમાં ડઝનબંધ નકલી સભ્યો હોય છે જેઓ "મોટા નફા" ના સ્ક્રીનશોટ પોસ્ટ કરે છે, એડમિનિસ્ટ્રેટર્સના વખાણ કરે છે અને દાવો કરે છે કે તેઓ દરરોજ લાખોની કમાણી કરી રહ્યા છે.

ટૂંક સમયમાં, એક "નિષ્ણાત" અથવા સો-કોલ્ડ "SEBI-રજિસ્ટર્ડ સલાહકાર" સ્ટોક ટીપ્સ, બિટકોઈન ટ્રેડ્સ અથવા IPO સલાહ શેર કરવાનું શરૂ કરે છે. ત્યારબાદ પીડિતોને મોબાઇલ એપ્લિકેશન ઇન્સ્ટોલ કરવા અથવા કોઈ ચોક્કસ વેબસાઇટ પર જવા માટે કહેવામાં આવે છે અને પછી શરૂઆતમાં નાની રકમનું રોકાણ કરવા માટે પ્રોત્સાહિત કરવામાં આવે છે. વિશ્વાસ વધારવા માટે, સ્કેમર્સ ખરેખર અન્ય પીડિતોના પૈસાનો ઉપયોગ કરીને નાનો નફો પાછો આપે છે - જે એક ક્લાસિક પોન્ઝી-શૈલીની તકનીક છે.

એકવાર પીડિતને ખાતરી થઈ જાય પછી, તેને ગુનેગારો દ્વારા નિયંત્રિત નકલી ટ્રેડિંગ એપ અથવા છેતરપિંડીવાળી વેબસાઇટ પર મોટી રકમનું રોકાણ કરવા માટે કહેવામાં આવે છે. ડેશબોર્ડ વધતો નફો દર્શાવે છે, પરંતુ જ્યારે પીડિત પૈસા ઉપાડવાનો પ્રયાસ કરે છે, ત્યારે નવા બહાના બનાવવામાં આવે છે - જેમ કે ટેક્સ, પ્રોસેસિંગ ફી, વૉલેટ ચાર્જિસ, GST અથવા એકાઉન્ટ અપગ્રેડ. આ રીતે પીડિતો જ્યાં સુધી તેમના ખાતા સંપૂર્ણપણે ખાલી ન થઈ જાય ત્યાં સુધી વધુ પૈસા મોકલતા રહે છે.

વાસ્તવિક કિસ્સાઓ જોખમનું પ્રમાણ દર્શાવે છે
વિશાખાપટ્ટનમમાં, એક ડોક્ટરે તાજેતરમાં વોટ્સએપ સ્ટોક માર્કેટ ગ્રુપમાં લલચાયા બાદ 2.5 કરોડ ગુમાવ્યા. હૈદરાબાદમાં પણ આવો જ એક કિસ્સો જોવા મળ્યો હતો જ્યાં અન્ય એક ડોક્ટરે માત્ર બે મહિનામાં 46 ઓનલાઇન ટ્રાન્સફર દ્વારા 4.7 કરોડ ગુમાવ્યા હતા.

નવી મુંબઈમાં, એક HR મેનેજરે SEBI સાથે જોડાયેલા સલાહકાર હોવાનો દાવો કરનાર વ્યક્તિની વાતમાં આવીને 36.74 લાખ ગુમાવ્યા. ઠાણેમાં, એક NBFC કર્મચારીને નકલી ક્રિપ્ટો અને ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મ દ્વારા 79 લાખની છેતરપિંડી કરવામાં આવી હતી. કુર્લામાં, 33 વર્ષીય IT પ્રોફેશનલે ટેલિગ્રામ આધારિત બિટકોઈન સ્કીમમાં લગભગ 7 લાખ ગુમાવ્યા.

ઓડિશાના કટક માં, પોલીસે તાજેતરમાં ટેલિગ્રામ-આધારિત રોકાણ કૌભાંડનો પર્દાફાશ કર્યો હતો જ્યાં નકલી કંપનીઓ અને મ્યુલ બેંક ખાતાનો ઉપયોગ મલ્ટિપલ રોકાણકારોને છેતરવા માટે કરવામાં આવતો હતો. સાત લોકોની ધરપકડ કરવામાં આવી હતી અને 90 લાખથી વધુની રકમ ફ્રીઝ કરવામાં આવી હતી, જે દર્શાવે છે કે કાયદા અમલીકરણ એજન્સીઓ આ નેટવર્ક્સ પર સક્રિયપણે કાર્યવાહી કરી રહી છે.

શા માટે શિક્ષિત લોકો આ કૌભાંડોમાં ફસાઈ રહ્યા છે?
આ છેતરપિંડી સફળ થાય છે કારણ કે તેઓ આનો ઉપયોગ કરે છે:

• પ્રોફેશનલ દેખાતી એપ્સ અને વેબસાઇટ્સ
• નકલી SEBI રજીસ્ટ્રેશન નંબર
• પ્રશંસાપત્રો આપતા ડઝનબંધ નકલી યુઝર્સ
• વિશ્વાસ બનાવવા માટે શરૂઆતમાં નાનો નફો આપવો

ઝડપી પૈસા કમાવવાની લાલચ
ડોક્ટરો, ફાઇનાન્સ પ્રોફેશનલ્સ અને કોર્પોરેટ એક્ઝિક્યુટિવ્સ પણ તેનો ભોગ બને છે કારણ કે સિસ્ટમ કાયદેસર અને ડેટા-આધારિત લાગે છે.

ડિજિટલ ફ્રોડ સામે સરકારની કડક કાર્યવાહી
કેન્દ્ર સરકારે સાયબર-ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કૌભાંડો સામે ગંભીર અને બહુસ્તરીય કાર્યવાહી કરી છે.
ભારતમાં હવે નેશનલ સાયબર ક્રાઇમ રિપોર્ટિંગ પોર્ટલ (cybercrime.gov.in) અને 24x7 સાયબર ક્રાઇમ હેલ્પલાઇન 1930 છે, જે પીડિતોને તાત્કાલિક છેતરપિંડીની જાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. એકવાર ફરિયાદ નોંધાઈ ગયા પછી, બેંકો અને ડિજિટલ વોલેટ્સને પૈસા ઉપાડતા પહેલા ખાતા ફ્રીઝ કરવા માટે રીઅલ-ટાઇમમાં ચેતવણી આપી શકાય છે.

ગૃહ મંત્રાલયે ઈન્ડિયન સાયબર ક્રાઈમ કોઓર્ડિનેશન સેન્ટર (I4C) પણ શરૂ કર્યું છે, જે સ્કેમ નેટવર્ક્સ, ટેલિગ્રામ ચેનલો, નકલી એપ્સ અને આંતરરાષ્ટ્રીય નાણાંની ગેરરીતિ પર નજર રાખે છે.

RBI, SEBI, બેંકો, પેમેન્ટ ગેટવે અને ટેલિકોમ પ્રદાતાઓ સાથેના સંકલન દ્વારા, હજારો મ્યુલ એકાઉન્ટ્સ અને સિમ કાર્ડ્સ બ્લોક કરવામાં આવી રહ્યા છે. અસામાન્ય વ્યવહારો અને નકલી ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મ્સ શોધવા માટે અદ્યતન AI-આધારિત મોનિટરિંગ સિસ્ટમ્સનો ઉપયોગ કરવામાં આવી રહ્યો છે.

વિવિધ રાજ્યોમાં પોલીસ હવે કેન્દ્રિય સાયબર તાલીમ મેળવી રહી છે, અને ડિજિટલ છેતરપિંડીનો ઝડપથી ઉકેલ લાવવા માટે મોટા શહેરોમાં વિશેષ સાયબર પોલીસ સ્ટેશન સ્થાપવામાં આવ્યા છે.

નાગરિકોએ શું કરવું જોઈએ?
સરકાર વારંવાર સલાહ આપે છે:

• વોટ્સએપ અથવા ટેલિગ્રામ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ગ્રુપ્સ પર ક્યારેય વિશ્વાસ ન કરો.
• અજાણી વ્યક્તિઓ દ્વારા મોકલવામાં આવેલી ટ્રેડિંગ લિંક્સ પર ક્યારેય ક્લિક ન કરો.
• "રોકાણ" માટે ક્યારેય વ્યક્તિગત UPI ID પર પૈસા ન મોકલો.
• સત્તાવાર SEBI વેબસાઇટ પર SEBI રજીસ્ટ્રેશનની ચકાસણી કરો.
• માત્ર જાણીતા, RBI-માન્ય ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરો.
• છેતરપિંડીની જાણ તાત્કાલિક 1930 પર અથવા cybercrime.gov.in પર કરો.

સાયબર છેતરપિંડી કરનારાઓ છેતરવા માટે ટેકનોલોજીનો ઉપયોગ કરી રહ્યા છે, ત્યારે ભારત સરકાર પણ આ નેટવર્ક્સને શોધવા, ટ્રેક કરવા અને નાશ કરવા માટે એટલી જ ટેકનોલોજીનો ઉપયોગ કરી રહી છે. ધરપકડ, એકાઉન્ટ ફ્રીઝ અને આંતરરાષ્ટ્રીય સહયોગ સત્તાવાળાઓને ચોરી કરેલા નાણાં રિકવર કરવામાં અને સ્કેમ સિન્ડિકેટ્સને બંધ કરવામાં મદદ કરી રહ્યા છે.

ડિજિટલ રોકાણ કૌભાંડો સામેની લડાઈ હવે એક રાષ્ટ્રીય મિશન છે - અને તકેદારી, જાગૃતિ અને સરકારની કડક કાર્યવાહી દ્વારા આ ફ્રોડ નેટવર્ક્સને હરાવી શકાય છે.

English summary

Investment Scams: How Digital Fraudsters Drain Savings & Government’s Strict Crackdown on Cyber Crime